05.06.2024 года ЦБР направил всем Кредитным организациям Письмо.
Письмо стало продолжением политики ЦБР в отношении работы Банков с клиентами в рамках ограничения использования счетов. Так еще в 2018 году ЦБР издал Методические рекомендации, которые, в свою очередь, стали продолжением других рекомендаций периода 2017 года.
В развитие подходов, предусмотренных методическими рекомендациями Банка России от 21.07.2017 № 18-МР, по выявлению и пресечению кредитными организациями деятельности клиентов, совершающих сомнительные операции, 16.02.2018 Банк России издал методические рекомендации № 5-МР «О подходах к управлению кредитными организациями риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма».
Методические рекомендации № 5-МР выпущены с целью оказания кредитным организациям помощи в оценке операций клиентов на предмет наличия в их действиях признаков, указывающих на осуществление расчетов в целях ухода от уплаты НДС в бюджетную систему Российской Федерации либо намеренного занижения размера таких платежей.
Также в методических рекомендациях № 5-МР приведен перечень характерных направлений деятельности клиентов и отраслей экономики, в которых часто используются схемы расчетов, направленные на незаконную неуплату (возмещение) НДС, и даны рекомендации по работе с клиентами, вызывающими подозрения в осуществлении ими незаконных действий, связанных с уплатой НДС.
Методические рекомендации № 5-МР разработаны Банком России во взаимодействии с ФНС России с учетом результатов надзорной деятельности Банка России, правоприменительной практики, контрольной и надзорной деятельности ФНС России и согласованы с ФНС России.
А что же в свежем письме?
Банк России отмечает, что кредитные организации уклоняются от диалога с клиентами по вопросам ограничений в рамках 115-ФЗ от 07.08.2001 года или запрашивают большой пакет документов, устанавливая при этом короткий срок для предоставления.
Банк России отмечает некорректное поведение сотрудников банков, когда менеджеры зачастую говорят клиентам, что ограничения установлены по инициативе ЦБ или Росфинмониторинга.
Банк России считает недопустимым ввод клиентов в заблуждение. Пока намекается на увеличение нагрузки на надзорные органы в виде ЦБР и Росфинмониторинга, но вполне возможно, что за этим последует ужесточение в виде административных штрафов.
Письмо стало продолжением политики ЦБР в отношении работы Банков с клиентами в рамках ограничения использования счетов. Так еще в 2018 году ЦБР издал Методические рекомендации, которые, в свою очередь, стали продолжением других рекомендаций периода 2017 года.
В развитие подходов, предусмотренных методическими рекомендациями Банка России от 21.07.2017 № 18-МР, по выявлению и пресечению кредитными организациями деятельности клиентов, совершающих сомнительные операции, 16.02.2018 Банк России издал методические рекомендации № 5-МР «О подходах к управлению кредитными организациями риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма».
Методические рекомендации № 5-МР выпущены с целью оказания кредитным организациям помощи в оценке операций клиентов на предмет наличия в их действиях признаков, указывающих на осуществление расчетов в целях ухода от уплаты НДС в бюджетную систему Российской Федерации либо намеренного занижения размера таких платежей.
Также в методических рекомендациях № 5-МР приведен перечень характерных направлений деятельности клиентов и отраслей экономики, в которых часто используются схемы расчетов, направленные на незаконную неуплату (возмещение) НДС, и даны рекомендации по работе с клиентами, вызывающими подозрения в осуществлении ими незаконных действий, связанных с уплатой НДС.
Методические рекомендации № 5-МР разработаны Банком России во взаимодействии с ФНС России с учетом результатов надзорной деятельности Банка России, правоприменительной практики, контрольной и надзорной деятельности ФНС России и согласованы с ФНС России.
А что же в свежем письме?
Банк России отмечает, что кредитные организации уклоняются от диалога с клиентами по вопросам ограничений в рамках 115-ФЗ от 07.08.2001 года или запрашивают большой пакет документов, устанавливая при этом короткий срок для предоставления.
Банк России отмечает некорректное поведение сотрудников банков, когда менеджеры зачастую говорят клиентам, что ограничения установлены по инициативе ЦБ или Росфинмониторинга.
Банк России считает недопустимым ввод клиентов в заблуждение. Пока намекается на увеличение нагрузки на надзорные органы в виде ЦБР и Росфинмониторинга, но вполне возможно, что за этим последует ужесточение в виде административных штрафов.
