История спора:
1️⃣Общество с ограниченной ответственностью Управляющая компания «Империал» (далее – ООО УК «Империал», общество, заявитель) обратилось в Арбитражный суд города Москвы с заявлением о признании незаконным бездействия публичного акционерного общества Банк «Финансовая корпорация Открытие» (далее – ПАО Банк «ФК Открытие», Банк), выразившееся в неисполнении постановления СПИ Останкинского ОСП ГУФССП по г. Москве об обращении взыскания на денежные средства должника от 2 марта 2023 года, взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами за период с 2 марта 2023 года по 6 апреля 2023 года в размере 528 руб. 16 коп. и с 7 апреля 2023 года по дату фактического исполнения постановления суда.
2️⃣Решением Арбитражного суда города Москвы от 17 июля 2023 года, оставленным без изменения постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 25 сентября 2023 года, заявленные требования удовлетворены частично.
3️⃣Признано незаконным бездействие ПАО Банк «ФК Открытие», выразившееся в не исполнении постановления СПИ Останкинского ОСП ГУФССП по г. Москве об обращении взыскания на денежные средства должника от 02 марта 2023 г. Суд обязал ПАО Банк «ФК Открытие» в десятидневный срок с момента вступления решения суда в законную силу устранить допущенное нарушение прав ООО Управляющая компания "Империал" в установленном законом порядке путем исполнения постановления СПИ Останкинского ОСП ГУФССП по г. Москве об обращении взыскания на денежные средства должника от 02 марта 2023 г. С ПАО Банк «ФК Открытие» взысканы в пользу ООО Управляющая компания "Империал":
Доказательства сторон:
✔️22 ноября 2022 года получена информация от Банка России об отнесении ООО «Магистраль» к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций (Платформа "Знай своего клиента" - ЗСК Красный . На основании данной информации, 23 ноября 2022 года Банком применены меры в отношении ООО «Магистраль» в соответствии с пунктом 5 статьи 7.7 Закона о противодействии финансированию терроризма и направлено соответствующее уведомление по системе дистанционного банковского обслуживания.
✔️Как следует из материалов дела и установлено судами, судебным приказом Арбитражного суда города Москвы от 15 декабря 2022 года по делу № А40-277328/22 с ООО «Магистраль» в пользу ООО УК «Империал» взыскана задолженность по договору от 8 ноября 2022 года в размере 70 000 руб. и государственная пошлина в размере 1400 руб. Указанный судебный акт вступил в законную силу 25 декабря 2022 года.
✔️На основании поступившего в Банк 1 марта 2023 года постановления судебного пристава-исполнителя Останкинского ОСП ГУФССП России по г. Москве, по исполнительному производству 22034/23/77010-ИП от 9 февраля 2023 года о взыскании денежных средств с ООО «Магистраль» в размере 71 400 рублей Банком сформировано инкассовое поручение к счету ООО «МАГИСТРАЛЬ» и помещено в картотеку документов, ожидающих оплату, с одновременным приостановлением по взысканию, в связи с отнесением должника ООО «МАГИСТРАЛЬ» к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций ввиду применения пункта 5 статьи 7.7 Федерального закона от 07 августа 2001 №115-ФЗ
✔️После применения мер согласно пункту 5 статьи 7.7 Закона о противодействии финансированию терроризма по счету клиента допускаются к проведению операции, перечисленные в пункте 6 статьи 7.7 Закона о противодействии финансированию терроризма, в том числе списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента после исключения его из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей по исполнительным документам, поступившим до исключения такого клиента из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей. В силу указанных норм взыскание средств на основании указанного ООО УК «Империал» исполнительного документа не входит в перечень допустимых операций после применения к ООО «Магистраль» мер на основании пункта 5 статьи 7.7 Закона о противодействии финансированию терроризма.
✔️Ссылка заявителя на положения части 8.1 статьи 70 Закона об исполнительном производстве является несостоятельной, поскольку в настоящем случае оцениваются действие (бездействие) по неисполнению требований исполнительного документа не по причине возникновения подозрения, что операция, подлежащая совершению на основании исполнительного документа, совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а в связи с отнесением должника Банком и Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровню) совершения подозрительных операций, что в силу пунктов 5 и 6 статьи 7.7 Закона о противодействии финансированию терроризма позволяет осуществлять списание денежных средств с его счета по исполнительным документам только после его исключения из единого государственного реестра юридических лиц (что в настоящем случае не подтверждено).
✔️С учетом всех обстоятельств, у судов не имелось оснований для вывода незаконности действий (бездействия) ПАО Банк «ФК Открытие» и тем более применения в отношении банка мер гражданскоправовой ответственности, в пункте 10 статьи 7.7 Закона о противодействии финансированию терроризма прямо указано, что применение мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 указанного закона не является основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности кредитной организации за совершение соответствующих действий.
☝️Наши партнеры, адвокаты московской коллегии, сопровождают вашу организацию не только на стадии суда, а и в текущей деятельности, что позволяет минимизировать риски и финансовые потери.
Адвокаты, которые сопровождают вашу организацию, имеют огромный практический опыт работы, в том числе налоговыми консультантами 👮🏻. Адвокаты обеспечивают вам защиту ваших конституционных прав не привлекая лишних специалистов.
🛡Работая с нами и нашими партнерами, вы экономите время, деньги и нервы, а также ограничиваете круг лиц, которые погружены в ваши коммерческие тайны.
Полный текст Постановления
1️⃣Общество с ограниченной ответственностью Управляющая компания «Империал» (далее – ООО УК «Империал», общество, заявитель) обратилось в Арбитражный суд города Москвы с заявлением о признании незаконным бездействия публичного акционерного общества Банк «Финансовая корпорация Открытие» (далее – ПАО Банк «ФК Открытие», Банк), выразившееся в неисполнении постановления СПИ Останкинского ОСП ГУФССП по г. Москве об обращении взыскания на денежные средства должника от 2 марта 2023 года, взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами за период с 2 марта 2023 года по 6 апреля 2023 года в размере 528 руб. 16 коп. и с 7 апреля 2023 года по дату фактического исполнения постановления суда.
2️⃣Решением Арбитражного суда города Москвы от 17 июля 2023 года, оставленным без изменения постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 25 сентября 2023 года, заявленные требования удовлетворены частично.
3️⃣Признано незаконным бездействие ПАО Банк «ФК Открытие», выразившееся в не исполнении постановления СПИ Останкинского ОСП ГУФССП по г. Москве об обращении взыскания на денежные средства должника от 02 марта 2023 г. Суд обязал ПАО Банк «ФК Открытие» в десятидневный срок с момента вступления решения суда в законную силу устранить допущенное нарушение прав ООО Управляющая компания "Империал" в установленном законом порядке путем исполнения постановления СПИ Останкинского ОСП ГУФССП по г. Москве об обращении взыскания на денежные средства должника от 02 марта 2023 г. С ПАО Банк «ФК Открытие» взысканы в пользу ООО Управляющая компания "Империал":
- сумма постановления СПИ Останкинского ОСП ГУФССП по г. Москве в размере 71400 руб.
- проценты за пользование чужими денежными средствами в размере 528 (Пятьсот двадцать восемь) руб.;
- расходы на оплату услуг представителя в размере 10 000 (Десять тысяч) руб. 00 коп.;
- расходы по уплате государственной пошлины в размере 300 (Триста) руб. 00 коп;
- взысканы с ПАО Банк «ФК Открытие»в доход федерального бюджета расходы по госпошлине в размере 1700 (Одна тысяча семьсот) руб. 00 коп.
Доказательства сторон:
✔️22 ноября 2022 года получена информация от Банка России об отнесении ООО «Магистраль» к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций (Платформа "Знай своего клиента" - ЗСК Красный . На основании данной информации, 23 ноября 2022 года Банком применены меры в отношении ООО «Магистраль» в соответствии с пунктом 5 статьи 7.7 Закона о противодействии финансированию терроризма и направлено соответствующее уведомление по системе дистанционного банковского обслуживания.
✔️Как следует из материалов дела и установлено судами, судебным приказом Арбитражного суда города Москвы от 15 декабря 2022 года по делу № А40-277328/22 с ООО «Магистраль» в пользу ООО УК «Империал» взыскана задолженность по договору от 8 ноября 2022 года в размере 70 000 руб. и государственная пошлина в размере 1400 руб. Указанный судебный акт вступил в законную силу 25 декабря 2022 года.
✔️На основании поступившего в Банк 1 марта 2023 года постановления судебного пристава-исполнителя Останкинского ОСП ГУФССП России по г. Москве, по исполнительному производству 22034/23/77010-ИП от 9 февраля 2023 года о взыскании денежных средств с ООО «Магистраль» в размере 71 400 рублей Банком сформировано инкассовое поручение к счету ООО «МАГИСТРАЛЬ» и помещено в картотеку документов, ожидающих оплату, с одновременным приостановлением по взысканию, в связи с отнесением должника ООО «МАГИСТРАЛЬ» к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций ввиду применения пункта 5 статьи 7.7 Федерального закона от 07 августа 2001 №115-ФЗ
✔️После применения мер согласно пункту 5 статьи 7.7 Закона о противодействии финансированию терроризма по счету клиента допускаются к проведению операции, перечисленные в пункте 6 статьи 7.7 Закона о противодействии финансированию терроризма, в том числе списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента после исключения его из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей по исполнительным документам, поступившим до исключения такого клиента из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей. В силу указанных норм взыскание средств на основании указанного ООО УК «Империал» исполнительного документа не входит в перечень допустимых операций после применения к ООО «Магистраль» мер на основании пункта 5 статьи 7.7 Закона о противодействии финансированию терроризма.
✔️Ссылка заявителя на положения части 8.1 статьи 70 Закона об исполнительном производстве является несостоятельной, поскольку в настоящем случае оцениваются действие (бездействие) по неисполнению требований исполнительного документа не по причине возникновения подозрения, что операция, подлежащая совершению на основании исполнительного документа, совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а в связи с отнесением должника Банком и Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровню) совершения подозрительных операций, что в силу пунктов 5 и 6 статьи 7.7 Закона о противодействии финансированию терроризма позволяет осуществлять списание денежных средств с его счета по исполнительным документам только после его исключения из единого государственного реестра юридических лиц (что в настоящем случае не подтверждено).
✔️С учетом всех обстоятельств, у судов не имелось оснований для вывода незаконности действий (бездействия) ПАО Банк «ФК Открытие» и тем более применения в отношении банка мер гражданскоправовой ответственности, в пункте 10 статьи 7.7 Закона о противодействии финансированию терроризма прямо указано, что применение мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 указанного закона не является основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности кредитной организации за совершение соответствующих действий.
☝️Наши партнеры, адвокаты московской коллегии, сопровождают вашу организацию не только на стадии суда, а и в текущей деятельности, что позволяет минимизировать риски и финансовые потери.
Адвокаты, которые сопровождают вашу организацию, имеют огромный практический опыт работы, в том числе налоговыми консультантами 👮🏻. Адвокаты обеспечивают вам защиту ваших конституционных прав не привлекая лишних специалистов.
🛡Работая с нами и нашими партнерами, вы экономите время, деньги и нервы, а также ограничиваете круг лиц, которые погружены в ваши коммерческие тайны.
Полный текст Постановления
