История дела № А40-248351/23-147-1984
✔️ООО "Регионтранссервис" обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с заявлением к Центральному банку Российской Федерации о признании незаконным Решение от 16.06.23 N 59-5/37163 о принятии к обществу мер, предусмотренных п. 5 ст. 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ (не проводит операции по списанию денежных средств с банковского счета, не выдает при расторжении договора банковского счета (вклада, депозита) остаток денежных средств на счете либо не перечисляет его на другой счет такого клиента или на счет третьего лица по указанию такого клиента, прекращает обеспечение возможности использования таким клиентом электронного средства платежа).
✔️Решением Арбитражного суда города Москвы от 18.03.2024, оставленным без изменения постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 08.07.2024, заявленные требования ООО "Регионтранссервис" удовлетворены.
✔️Постановлением Арбитражного суда Московского округа от 02.12.2024 г. решение Арбитражного суда города Москвы от 18.03.2024 и постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 08.07.2024 по делу № А40-248351/2023 отменены, дело направлено на новое рассмотрение в Арбитражный суд города Москвы.
✔️Как следует из материалов дела, что общество является клиентом АО "Альфа-Банк", имеет расчетный счет в АО "Альфа-Банк"
✔️05.04.2023 обществом получено уведомление от АО "Альфа-Банк" о том, что в отношении
"Регионтранссервис" применены ограничительные меры, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон N 115-Ф3), на основании полученной информации от Центрального Банка Российской Федерации.
✔️На основании статьи 7.8 Закона N 115-Ф3 общество обратилось в Комиссию с заявлением об отсутствии оснований для применения к нему мер.
По итогам рассмотрения заявления общества Комиссией в соответствии с абзацем первым пункта 2 статьи 7.8 Закона N 115-ФЗ принято решение о наличии оснований для применения Банком к обществу мер, о чем общество уведомлено письмом
Аргументы сторон
➡️В соответствии с абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 Закона Nº 115-ФЗ информация об отнесении Общества к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций направлена Банком России в кредитные организации 03.04.2023.
➡️Как установлено судом, денежные средства поступали на банковские счета Общества от юридических лиц с последующим их снятием в наличной форме с использованием банковских корпоративных карт Общества.
➡️Так, согласно выпискам по банковским счетам Общества
•Представленные выписки по счетам Общества, открытым в АО «Альфа-Банк», Банке ВТБ (ПАО), ТКБ БАНК ПАО, ПАО «АК БАРС» БАНК, содержат информацию о движении денежных средств в период с 08.11.2022 по 15.06.2023;
•При этом операции по счету, открытому в ПАО «АК БАРС» БАНК, проводились в минимальном объеме (внесение наличных, абонентская плата);
•Операции по счету, открытому в ТКБ БАНК ПАО, проводились в незначительном объеме (учет гарантий по договору, списание гарантии по договору) денежные средства поступили на банковские счета Общества в виде оплаты за дизельное топливо и за услуги по доставке грузов от ГБУ СК «СТАВАВТОДОР», ООО «СТАВРОПОЛЬСКАЯ МДС ПМК»,ООО ИПК «МЕРКУРИЙ», ООО «Югнефтепродукт» на общую сумму 19,8 млн руб. (93,2% от общего кредитового оборота по счетам Общества за исключением перевода денежных средств между своими счетами).
•Поступившие денежные средства в последующем снимались Обществом в наличной форме с использованием банковских корпоративных карт на общую сумму 2,5 млн руб. (36,3% от общего дебетового оборота по счетам Общества за исключением перевода денежных средств между своими счетами).
Указанные действия соответствуют критерию, предусмотренному абзацем 17 пункта 1.2 решения Совета директоров Банка России от 24.06.2022 «О критериях отнесения Банком России юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций» (далее - Решение Совета директоров).
➡️Денежные средства, поступавшие на банковские счета Общества, списывались в пользу индивидуального предпринимателя с последующим получением им денежных средств в наличной форме с использованием банковских корпоративных карт. В соответствии с банковской выпиской ООО «Регионтранссервис» по р/с №407028109 56000008154, общая сумма, переведенная на р/с физического лица Свечинского Е.А., за период с 09.01.2023 по 31.03.2023 составляет 845 000,00 рублей
➡️Так, согласно выпискам по банковским счетам Общества денежные средства поступили от юридических лиц в качестве оплаты за поставку дизельного топлива и оказание услуг по доставке грузов с последующим списанием денежных средств за оказание транспортных услуг и дизельное топливо на общую сумму около 2,3 млн рублей (33% от общего дебетового оборота по счетам Общества за исключением переводов между своими счетами) на банковские счета ИП Свечинского Анатолия Фёдоровича, который проводил подозрительные операции по получению денежных средств в наличной форме с использованием банковских корпоративных карт.
Указанные действия соответствуют критерию, предусмотренному абзацем 14 пункта 1.2 Решения Совета директоров.
➡️По банковским счетам Общества отсутствовали операции, связанные с ведением реальной хозяйственной деятельности (выплата заработной платы, хозяйственные расходы, оплата услуг связи, аренды и т.п.).
Указанные действия соответствуют критерию, указанному в абзаце 9 пункта 1.2 Решения Совета директоров
➡️Более того, отсутствуют подтверждения Обществом наличия материально- технической базы и трудовых ресурсов, достаточных для исполнения Обществом своих обязательств по договорным отношениям с заказчиками и исполнителями (контрагентами Общества по зачислению и списанию денежных средств).
➡️Согласно сведениям, размещенным на официальном сайте Федеральной службы в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», среднесписочная численность работников Общества за 2022 год составляет 0 человек. Согласно штатному расписанию от 01.11.2022 Nº 1, представленному Обществом в Комиссию, численность работников Общества составляет 1 человек.
➡️Согласно пояснениям Общества от 13.04.2023 Nº 1, представленным на запрос Банка, «Покупка ГСМ составляет 90% затрат ООО «РЕГИОНТРАНССЕРВИС». Перевозка осуществляется габаритным грузовым транспортом. Затраты на одну заправку составляют более 70 000 рублей, т.к. объем бака транспортного средства составляет 1 400 литров (при стоимости 1 литра топлива 55 рублей)», «ГСМ приобретается частично с бизнес-карты, частично оплатой с помощью дебетовой картой физического лица - директора организации.». При этом документы, подтверждающие наличие у Общества транспортных средств, в том числе оплаты ГСМ (чеки, квитанции и пр.), складских и иных помещений, а также трудовых ресурсов, в Комиссию не представлены.
➡️Заявитель (видимо только в суде) предоставил следующие чеки: 31.03.2023 произведена покупка дизельного топлива на сумму 26 700 руб., за наличные денежные средства, 31.03.2023 произведена покупка шин на КАМАЗ (гос. номер Н732МТ126) на сумму 1 350 000 руб., за наличные денежные средства, 28.12.2022 произведена оплата технического обслуживания КАМАЗ (гос. номер Н732МТ126) на сумму 502 737,00 руб., за наличные денежные средства, 27.01.2022 произведена оплата технического обслуживания КАМАЗ (гос. номер Н732МТ126) на сумму 398 098,00 руб., за наличные денежные средства. Дополнительно были представлены иные чеки на покупку канцелярских и строительных товаров, которые приобретались для благоустройства здания по адресу: г. Ставрополь, ул. Партизанская, 8.
➡️Обществом представлен договор от 29.11.2022 на оказание транспортных услуг, заключенный между Обществом (Перевозчик) и ИП Свечинским Анатолием Фёдоровичем (Заказчик), а также акты оказанных услуг Nº 10 от 31.01.2023, Nº 11 от 28.02.2023, Nº 12 от 31.03.2023.
В соответствии с указанным договором и актами оказанных услуг Общество обеспечивало оказание транспортных услуг ИП Свенчинскому А.Ф. При этом, согласно выпискам по банковским счетам Общества отсутствовали зачисления на счета Общества от ИП Свенчинского А.Ф. Более того, Общество переводило денежные средства на счет ИП Свечинского А.Ф. за оказание транспортных услуг.
➡️В совокупности приведенные обстоятельства свидетельствуют о том, что взаимодействие Общества с его контрагентами было направлено на создание искусственного (формального) документооборота, совершение подозрительных операций, направленных на получение денежных средств в наличной форме в интересах третьих лиц.
➡️Денежные средства поступали банковский счет Общества от юридических лиц с последующим списанием денежных средств на банковский счет физического лица. Согласно выпискам по банковским счетам Общества полученные Обществом денежные средства также списывались под отчет и в качестве оплаты по договору процентного займа на банковские счета руководителя Общества Свечинского Анатолия Фёдоровича, открытые ему как физическому лицу, на общую сумму около 1,5 млн рублей (21,3% от общего дебетового оборота по счетам Общества за исключением перевода денежных средств между своими счетами).
Решение суда по "второму кругу"
📄Требования ООО «РЕГИОНТРАНССЕРВИС» об оспаривании решения Банка России от 16.06.23 Nº 59-5/37163 о принятии к ООО «РЕГИОНТРАНССЕРВИС» мер, предусмотренных п. 5 ст. 7.7 Федерального закона Nº 115-ФЗ и обязании ответчика устранить нарушенные права заявителя - оставить без удовлетворения.
📄Решение может быть обжаловано в Девятый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия.
✔️ООО "Регионтранссервис" обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с заявлением к Центральному банку Российской Федерации о признании незаконным Решение от 16.06.23 N 59-5/37163 о принятии к обществу мер, предусмотренных п. 5 ст. 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ (не проводит операции по списанию денежных средств с банковского счета, не выдает при расторжении договора банковского счета (вклада, депозита) остаток денежных средств на счете либо не перечисляет его на другой счет такого клиента или на счет третьего лица по указанию такого клиента, прекращает обеспечение возможности использования таким клиентом электронного средства платежа).
✔️Решением Арбитражного суда города Москвы от 18.03.2024, оставленным без изменения постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 08.07.2024, заявленные требования ООО "Регионтранссервис" удовлетворены.
✔️Постановлением Арбитражного суда Московского округа от 02.12.2024 г. решение Арбитражного суда города Москвы от 18.03.2024 и постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 08.07.2024 по делу № А40-248351/2023 отменены, дело направлено на новое рассмотрение в Арбитражный суд города Москвы.
✔️Как следует из материалов дела, что общество является клиентом АО "Альфа-Банк", имеет расчетный счет в АО "Альфа-Банк"
✔️05.04.2023 обществом получено уведомление от АО "Альфа-Банк" о том, что в отношении
"Регионтранссервис" применены ограничительные меры, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон N 115-Ф3), на основании полученной информации от Центрального Банка Российской Федерации.
✔️На основании статьи 7.8 Закона N 115-Ф3 общество обратилось в Комиссию с заявлением об отсутствии оснований для применения к нему мер.
По итогам рассмотрения заявления общества Комиссией в соответствии с абзацем первым пункта 2 статьи 7.8 Закона N 115-ФЗ принято решение о наличии оснований для применения Банком к обществу мер, о чем общество уведомлено письмом
Аргументы сторон
➡️В соответствии с абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 Закона Nº 115-ФЗ информация об отнесении Общества к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций направлена Банком России в кредитные организации 03.04.2023.
➡️Как установлено судом, денежные средства поступали на банковские счета Общества от юридических лиц с последующим их снятием в наличной форме с использованием банковских корпоративных карт Общества.
➡️Так, согласно выпискам по банковским счетам Общества
•Представленные выписки по счетам Общества, открытым в АО «Альфа-Банк», Банке ВТБ (ПАО), ТКБ БАНК ПАО, ПАО «АК БАРС» БАНК, содержат информацию о движении денежных средств в период с 08.11.2022 по 15.06.2023;
•При этом операции по счету, открытому в ПАО «АК БАРС» БАНК, проводились в минимальном объеме (внесение наличных, абонентская плата);
•Операции по счету, открытому в ТКБ БАНК ПАО, проводились в незначительном объеме (учет гарантий по договору, списание гарантии по договору) денежные средства поступили на банковские счета Общества в виде оплаты за дизельное топливо и за услуги по доставке грузов от ГБУ СК «СТАВАВТОДОР», ООО «СТАВРОПОЛЬСКАЯ МДС ПМК»,ООО ИПК «МЕРКУРИЙ», ООО «Югнефтепродукт» на общую сумму 19,8 млн руб. (93,2% от общего кредитового оборота по счетам Общества за исключением перевода денежных средств между своими счетами).
•Поступившие денежные средства в последующем снимались Обществом в наличной форме с использованием банковских корпоративных карт на общую сумму 2,5 млн руб. (36,3% от общего дебетового оборота по счетам Общества за исключением перевода денежных средств между своими счетами).
Указанные действия соответствуют критерию, предусмотренному абзацем 17 пункта 1.2 решения Совета директоров Банка России от 24.06.2022 «О критериях отнесения Банком России юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций» (далее - Решение Совета директоров).
➡️Денежные средства, поступавшие на банковские счета Общества, списывались в пользу индивидуального предпринимателя с последующим получением им денежных средств в наличной форме с использованием банковских корпоративных карт. В соответствии с банковской выпиской ООО «Регионтранссервис» по р/с №407028109 56000008154, общая сумма, переведенная на р/с физического лица Свечинского Е.А., за период с 09.01.2023 по 31.03.2023 составляет 845 000,00 рублей
➡️Так, согласно выпискам по банковским счетам Общества денежные средства поступили от юридических лиц в качестве оплаты за поставку дизельного топлива и оказание услуг по доставке грузов с последующим списанием денежных средств за оказание транспортных услуг и дизельное топливо на общую сумму около 2,3 млн рублей (33% от общего дебетового оборота по счетам Общества за исключением переводов между своими счетами) на банковские счета ИП Свечинского Анатолия Фёдоровича, который проводил подозрительные операции по получению денежных средств в наличной форме с использованием банковских корпоративных карт.
Указанные действия соответствуют критерию, предусмотренному абзацем 14 пункта 1.2 Решения Совета директоров.
➡️По банковским счетам Общества отсутствовали операции, связанные с ведением реальной хозяйственной деятельности (выплата заработной платы, хозяйственные расходы, оплата услуг связи, аренды и т.п.).
Указанные действия соответствуют критерию, указанному в абзаце 9 пункта 1.2 Решения Совета директоров
➡️Более того, отсутствуют подтверждения Обществом наличия материально- технической базы и трудовых ресурсов, достаточных для исполнения Обществом своих обязательств по договорным отношениям с заказчиками и исполнителями (контрагентами Общества по зачислению и списанию денежных средств).
➡️Согласно сведениям, размещенным на официальном сайте Федеральной службы в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», среднесписочная численность работников Общества за 2022 год составляет 0 человек. Согласно штатному расписанию от 01.11.2022 Nº 1, представленному Обществом в Комиссию, численность работников Общества составляет 1 человек.
➡️Согласно пояснениям Общества от 13.04.2023 Nº 1, представленным на запрос Банка, «Покупка ГСМ составляет 90% затрат ООО «РЕГИОНТРАНССЕРВИС». Перевозка осуществляется габаритным грузовым транспортом. Затраты на одну заправку составляют более 70 000 рублей, т.к. объем бака транспортного средства составляет 1 400 литров (при стоимости 1 литра топлива 55 рублей)», «ГСМ приобретается частично с бизнес-карты, частично оплатой с помощью дебетовой картой физического лица - директора организации.». При этом документы, подтверждающие наличие у Общества транспортных средств, в том числе оплаты ГСМ (чеки, квитанции и пр.), складских и иных помещений, а также трудовых ресурсов, в Комиссию не представлены.
➡️Заявитель (видимо только в суде) предоставил следующие чеки: 31.03.2023 произведена покупка дизельного топлива на сумму 26 700 руб., за наличные денежные средства, 31.03.2023 произведена покупка шин на КАМАЗ (гос. номер Н732МТ126) на сумму 1 350 000 руб., за наличные денежные средства, 28.12.2022 произведена оплата технического обслуживания КАМАЗ (гос. номер Н732МТ126) на сумму 502 737,00 руб., за наличные денежные средства, 27.01.2022 произведена оплата технического обслуживания КАМАЗ (гос. номер Н732МТ126) на сумму 398 098,00 руб., за наличные денежные средства. Дополнительно были представлены иные чеки на покупку канцелярских и строительных товаров, которые приобретались для благоустройства здания по адресу: г. Ставрополь, ул. Партизанская, 8.
➡️Обществом представлен договор от 29.11.2022 на оказание транспортных услуг, заключенный между Обществом (Перевозчик) и ИП Свечинским Анатолием Фёдоровичем (Заказчик), а также акты оказанных услуг Nº 10 от 31.01.2023, Nº 11 от 28.02.2023, Nº 12 от 31.03.2023.
В соответствии с указанным договором и актами оказанных услуг Общество обеспечивало оказание транспортных услуг ИП Свенчинскому А.Ф. При этом, согласно выпискам по банковским счетам Общества отсутствовали зачисления на счета Общества от ИП Свенчинского А.Ф. Более того, Общество переводило денежные средства на счет ИП Свечинского А.Ф. за оказание транспортных услуг.
➡️В совокупности приведенные обстоятельства свидетельствуют о том, что взаимодействие Общества с его контрагентами было направлено на создание искусственного (формального) документооборота, совершение подозрительных операций, направленных на получение денежных средств в наличной форме в интересах третьих лиц.
➡️Денежные средства поступали банковский счет Общества от юридических лиц с последующим списанием денежных средств на банковский счет физического лица. Согласно выпискам по банковским счетам Общества полученные Обществом денежные средства также списывались под отчет и в качестве оплаты по договору процентного займа на банковские счета руководителя Общества Свечинского Анатолия Фёдоровича, открытые ему как физическому лицу, на общую сумму около 1,5 млн рублей (21,3% от общего дебетового оборота по счетам Общества за исключением перевода денежных средств между своими счетами).
Решение суда по "второму кругу"
📄Требования ООО «РЕГИОНТРАНССЕРВИС» об оспаривании решения Банка России от 16.06.23 Nº 59-5/37163 о принятии к ООО «РЕГИОНТРАНССЕРВИС» мер, предусмотренных п. 5 ст. 7.7 Федерального закона Nº 115-ФЗ и обязании ответчика устранить нарушенные права заявителя - оставить без удовлетворения.
📄Решение может быть обжаловано в Девятый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия.
