⚖️История дела:
Общество обратилось в суд с заявлением о признании бездействия Банка по неисполнению постановления пристава незаконным и взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами.
Позиции судов:
📣Суды двух инстанций удовлетворили требования в части:
Взыскав с ПАО Банк "Финансовая корпорация Открытие" в пользу ООО Управляющая компания "Империал" проценты за пользование чужими денежными средствами за период с 02.03.2023 по 06.04.2023 г. в размере 528 (Пятьсот двадцать восемь) руб. 16 коп. и с 07 апреля 2023 г. по дату фактического исполнения постановления СПИ Останкинского ОСП ГУФССП по г. Москве об обращении взыскания на денежные средства должника от 02 марта 2023 г.; расходы на оплату услуг представителя в размере 10 000 (Десять тысяч) руб. 00 коп.; расходы по уплате государственной пошлины в размере 300 (Триста) руб. 00 коп.
📣Кассация отказала в удовлетворении иска.
Суд округа исходил из того, что взыскание средств на основании указанного Обществом исполнительного документа не входит в перечень допустимых операций после применения к должнику мер на основании п. 5 ст. 7.7 Закона о противодействии финансированию терроризма.
Суд кассационной инстанции указал, что в связи с отнесением должника к группе высокой степени (уровню) совершения подозрительных операций возможность осуществить списание денежных средств с его счета по исполнительным документам возникает только после его исключения из ЕГРЮЛ.
📣Позиция Верховного суда:
Постановление суда округа отменено, судебные акты нижестоящих судов оставлены в силе.
Доказательства сторон:
✔️Отнесение должника как клиента кредитной организации к высокой категории риска совершения подозрительных операций не могло служить основанием для отказа в исполнении судебного акта (приостановления исполнения).
Закон № 115-ФЗ не регулирует правоотношения, связанные с исполнением судебных актов. Данный закон направлен на совершенствование национальной системы противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
В связи с этим не может быть признана состоятельной ссылка суда округа на ч. 8 ст. 70 Закона об исполнительном производстве, допускающую неисполнение банком или иной кредитной организацией исполнительного документа или постановления судебного пристава-исполнителя в случае, когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях, предусмотренных федеральным законом.
✔️Суды пришли к выводу о том, что взыскание по постановлению об обращении взыскания на денежные средства должника подлежало исполнению Банком в полном или частичном объеме в первоочередном порядке при наличии денежных средств на расчетном счете клиента.
При этом судами отмечено, что положения 115-ФЗ не регулируют правоотношения по исполнительным действиям при исполнении судебных актов.
✔️В первой инстанции упомянули древнее Письмо Банка России от 27.03.2013 № 52-Т «Об обеспечении незамедлительного исполнения требований о взыскании денежных средств» отмечено, в частности, что в целях обеспечения незамедлительного исполнения содержащихся в исполнительных документах требований о взыскании денежных средств кредитным организациям следует совершать меры, направленные на первоочередные выявление и регистрацию распоряжений взыскателей средств, а также на организацию оперативного взаимодействия между подразделениями, участвующими в приеме к исполнению распоряжений взыскателей средств.
✔️Так же первая инстанция расписала в деталях закон об исполнительном производстве, в том числе ст. 70 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» предусмотрен порядок исполнения банками исполнительных документов, в том числе направленных взыскателем. Так, перечисление денежных средств со счетов должника производится на основании исполнительного документа или постановления судебного приставаисполнителя без представления в банк или иную кредитную организацию взыскателем или судебным приставом-исполнителем расчетных документов (ч. 2 ст. 70 Закона об исполнительном производстве). Банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняет содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного приставаисполнителя требования о взыскании денежных средств с учетом требований, предусмотренных статьями 99 и 101 настоящего Федерального закона, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя или судебного приставаисполнителя (ч. 5 ст. 70 Закона об исполнительном производстве).
Общество обратилось в суд с заявлением о признании бездействия Банка по неисполнению постановления пристава незаконным и взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами.
Позиции судов:
📣Суды двух инстанций удовлетворили требования в части:
Взыскав с ПАО Банк "Финансовая корпорация Открытие" в пользу ООО Управляющая компания "Империал" проценты за пользование чужими денежными средствами за период с 02.03.2023 по 06.04.2023 г. в размере 528 (Пятьсот двадцать восемь) руб. 16 коп. и с 07 апреля 2023 г. по дату фактического исполнения постановления СПИ Останкинского ОСП ГУФССП по г. Москве об обращении взыскания на денежные средства должника от 02 марта 2023 г.; расходы на оплату услуг представителя в размере 10 000 (Десять тысяч) руб. 00 коп.; расходы по уплате государственной пошлины в размере 300 (Триста) руб. 00 коп.
📣Кассация отказала в удовлетворении иска.
Суд округа исходил из того, что взыскание средств на основании указанного Обществом исполнительного документа не входит в перечень допустимых операций после применения к должнику мер на основании п. 5 ст. 7.7 Закона о противодействии финансированию терроризма.
Суд кассационной инстанции указал, что в связи с отнесением должника к группе высокой степени (уровню) совершения подозрительных операций возможность осуществить списание денежных средств с его счета по исполнительным документам возникает только после его исключения из ЕГРЮЛ.
📣Позиция Верховного суда:
Постановление суда округа отменено, судебные акты нижестоящих судов оставлены в силе.
Доказательства сторон:
✔️Отнесение должника как клиента кредитной организации к высокой категории риска совершения подозрительных операций не могло служить основанием для отказа в исполнении судебного акта (приостановления исполнения).
Закон № 115-ФЗ не регулирует правоотношения, связанные с исполнением судебных актов. Данный закон направлен на совершенствование национальной системы противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
В связи с этим не может быть признана состоятельной ссылка суда округа на ч. 8 ст. 70 Закона об исполнительном производстве, допускающую неисполнение банком или иной кредитной организацией исполнительного документа или постановления судебного пристава-исполнителя в случае, когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях, предусмотренных федеральным законом.
✔️Суды пришли к выводу о том, что взыскание по постановлению об обращении взыскания на денежные средства должника подлежало исполнению Банком в полном или частичном объеме в первоочередном порядке при наличии денежных средств на расчетном счете клиента.
При этом судами отмечено, что положения 115-ФЗ не регулируют правоотношения по исполнительным действиям при исполнении судебных актов.
✔️В первой инстанции упомянули древнее Письмо Банка России от 27.03.2013 № 52-Т «Об обеспечении незамедлительного исполнения требований о взыскании денежных средств» отмечено, в частности, что в целях обеспечения незамедлительного исполнения содержащихся в исполнительных документах требований о взыскании денежных средств кредитным организациям следует совершать меры, направленные на первоочередные выявление и регистрацию распоряжений взыскателей средств, а также на организацию оперативного взаимодействия между подразделениями, участвующими в приеме к исполнению распоряжений взыскателей средств.
✔️Так же первая инстанция расписала в деталях закон об исполнительном производстве, в том числе ст. 70 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» предусмотрен порядок исполнения банками исполнительных документов, в том числе направленных взыскателем. Так, перечисление денежных средств со счетов должника производится на основании исполнительного документа или постановления судебного приставаисполнителя без представления в банк или иную кредитную организацию взыскателем или судебным приставом-исполнителем расчетных документов (ч. 2 ст. 70 Закона об исполнительном производстве). Банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняет содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного приставаисполнителя требования о взыскании денежных средств с учетом требований, предусмотренных статьями 99 и 101 настоящего Федерального закона, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя или судебного приставаисполнителя (ч. 5 ст. 70 Закона об исполнительном производстве).
